False polizze assicurative: truffa da 60 milioni

A seguito di una complessa ed articolata indagine, condotta dai funzionari del Reparto antifrode dell’Ufficio delle Dogane di Perugia, coadiuvati dai Carabinieri del Comando Provinciale di Perugia, l’Ufficio stesso ha richiesto il rinvio a giudizio di 11 persone. Per loro le ipotesi di reato comprendono il reato di associazione per delinquere finalizzata all’emissione di false polizze fidejussorie a nome di compagnie assicuratrici nazionali ed estere, falsità materiale e ideologica, sostituzione di persona, possesso e fabbricazione di documenti di identificazione falsi, truffa ai danni dello Stato, sottrazione all’accertamento o al pagamento dell’accisa sui prodotti energetici e sottrazione o danneggiamento di cose sottoposte a sequestro.

Stando a quanto emerso dalle lunghe quanto approfondite indagini, gli indagati avevano predisposto e commercializzato circa 200 false polizze emesse a nome di 2 compagnie assicurative nazionali e 6 compagnie estere con sedi a Malta, Irlanda, Germania e Svezia, per un valore complessivo fittiziamente garantito di circa 60milioni di euro. Si tratta di polizze fidejussorie che, in diversi casi, sono state presentate presso vari Uffici dell’Agenzia delle Dogane e dei Monopoli sul territorio nazionale, nell’ambito delle attività propedeutiche al rilascio di autorizzazioni nei settori delle accise per prodotti energetici, doganali e per l’esercizio di Sale Bingo. Altre sono state invece presentate a varie Pubbliche Amministrazioni per ottenere agevolazioni nel settore dell’edilizia e la partecipazione a gare ad evidenza pubblica, incluse alcune procedure connesse alla ricostruzione post sisma 2016.

L’indagine è partita dalla presentazione di una falsa polizza fidejussoria all’Ufficio delle dogane di Perugia: l’analisi dei movimenti finanziari ha permesso di individuare l’emissione di numerose altre false polizze i cui premi assicurativi, anziché essere riversati alle compagnie assicuratrici emittenti, venivano trasferiti su conti correnti esteri accesi da alcuni degli indagati sia all’interno di stati appartenenti all’Unione Europea che extra Ue. Le indagini, svolte anche attraverso procedure di cooperazione con le Autorità doganali croate e tedesche, hanno consentito di individuare le centrali operative nelle quali venivano materialmente riprodotte le false polizze ad Ascoli Piceno e a Siracusa. Le attività illecite sono risultate fare capo a 6 soggetti e ad una società, oltre che a una rete di broker che consapevolmente proponevano ai clienti, questi ultimi quasi tutti ignari della frode in atto, le false proposte assicurative.

Proficua è risultata essere la sinergia tra il Reparto antifrode delle dogane di Perugia e i vari comandi dell’Arma dei Carabinieri che ha, tra l’altro, consentito di monitorare in tempo reale alcuni incontri tra gli indagati avvenuti a Perugia e Siracusa. L’ufficio ha così disposto la perquisizione di decine di sedi legali e abitazioni nelle province di Perugia, Siracusa, Catania, Ascoli Piceno, Torino, Verona, Roma e Pescara, che hanno portato al sequestro di documenti e supporti informatici di notevole interesse investigativo. È così emerso che le false polizze erano riprodotte in 3 siti, individuati tra Siracusa e San Benedetto del Tronto, tutti non direttamente riconducibili agli indagati. Fondamentale è risultata essere la collaborazione tra l’Ufficio di Perugia e l’omologo di Siracusa che, delegando il proprio Nucleo Investigativo Telematica all’analisi e all’elaborazione dei dati informatici estratti dai reperti sequestrati, ha permesso di acquisire in tempi rapidi importanti elementi per il seguito delle indagini.

Per le polizze emesse, sfruttando le ragioni sociali di compagnie estere, il sodalizio indicava nei frontespizi falsi indirizzi Pcc, solo apparentemente riconducibili alle compagnie assicurative, mentre per le asseverazioni notarili delle polizze sottoscritte dai procuratori delle compagnie venivano creati anche falsi dispositivi di firma digitale a nome di ignari notai, così da simulare la legittima provenienza e originalità dei documenti. Per quelle nazionali invece, gli indagati, fingendosi con i propri clienti dei consulenti di primarie compagnie, reperivano da quest’ultime proposte di polizze legittime che, sempre per mail o pec, una volta sostituito il titolo ricevuto, venivano re-inoltrate all’ignaro cliente tratto così in inganno vista l’apparente originale provenienza. Tra gli indagati compare anche un broker perugino risultato particolarmente attivo nel proporre le false polizza sul mercato umbro. Conclusa l’attività investigativa, è stato notificato agli indagati l’avviso di conclusione delle indagini preliminari e, all’esito di alcuni interrogatori di garanzia, l’Ufficio ha richiesto il rinvio a giudizio per 11 persone rispetto alle 18 iniziali. Le posizioni residue sono state separate in vista di archiviazioni e patteggiamenti vari.